Co o nás říkají klienti?

S projektem Finance a osobní rozvoj mám opravdu výbornou zkušenost. Přístup byl od začátku profesionální, zároveň ale lidský. Finanční poradce se nejdříve seznámil s mými cíli a sny v životě (ať už se jednalo o rodinu, cestovaní, práci, bydlení, důchod). Poté až sestavil individuální finanční plán, který jsme spolu prošli tak, abych všemu porozuměla a byla si jistá, že jsem se rozhodla správně. Po předchozích zkušenostech s jinými poradci, jsem měla pocit, že se o mně skutečně stará, ne jen prodává produkt. Doporučuji každému!

Před začátkem spolupráce jsem měl v hlavě spíš chaos. Měl jsem pocit, že své finance řeším jen „nějak“ a že mi chybí dlouhodobý plán i jistota. Nejvíc mi pomohlo, že všechno vysvětlují srozumitelně a s klidem. Líbí se mi jejich systematický přístup – od analýzy přes návrh až po konkrétní kroky. Dnes mám jasno v tom, kam směřuju. Vím přesně, jaké rezervy potřebuji, jak s nimi pracovat a co mě čeká dál. Mám výrazně větší klid, jistotu a hlavně přehled. Určitě bych je doporučil každému, kdo váhá. Je obrovský rozdíl mít vedle sebe někoho, kdo tomu opravdu rozumí, než se v tom zkoušet plácat sám.

Před začátkem spolupráce jsem utrácela hodně impulzivně. Kupovala jsem si věci, které jsem zrovna chtěla a plnila si tak krátkodobé sny. Postupně jsem si začala uvědomovat, že takové fungování bylo možná v pohodě pro můj studentský život, ale ten už skončil a tak bylo potřeba začít přemýšlet jinak. Začít budovat návyky, které mi pomohou myslet i na budoucnost, větší sny a také na situace, kdy bych mohla zůstat bez příjmů. Při samotném setkání jsem necítila žádné hodnocení nebo tlak. Naopak mi pomohl uvědomit si, že nezáleží na tom, jaké bylo moje finanční chování dřív – důležité je udělat tlustou čáru a začít přemýšlet jinak. Tahle podpora a přístup bez odsuzování pro mě byly obrovským přínosem. Dnes už se u nákupů zastavím a přemýšlím, jestli danou věc opravdu potřebuju a jestli by peníze nemohly mít větší hodnotu jinde. Vidím dál dopředu a vím, že rozumnější přístup k penězům mi umožní mít se v budoucnu lépe. Těm, kteří váhají, jestli se na na tohoto člověka obrátit, bych doporučila, aby tomu dali šanci. Jedna schůzka nic nestojí. Sama jsem byla zpočátku skeptická – měla jsem za sebou nepříjemnou zkušenost s jiným poradcem, který spíš prodával produkty, než aby radil. V tomto případě je to ale úplně jiné. Nikdo mě nijak neobtěžuje, nevnucuje mi žádné služby, a přesto si na Honzu pokaždé vzpomenu, když mám tendenci utrácet za nesmysly. A to je pro mě důkaz, že to má smysl.

Dlouho jsem měl pocit, že si svoje finance zvládnu řídit sám. Ve výsledku jsem ale jen skládal dohromady různé investiční produkty a pojištění bez skutečného plánu. Když jsem začal spolupracovat s týmem Finance & osobní rozvoj, poprvé jsem si ujasnil, co vlastně chci, co je pro mě důležité a kde dělám chyby, které jsem si dřív nechtěl úplně přiznat. Nebylo to vždy příjemné, ale bylo to přesně to, co jsem potřeboval. Díky nim mám pořádek v prioritách i v portfoliu a hlavně klid v hlavě. Můžu více času věnovat práci, ve které jsem dobrý a která mě opravdu baví, a mít jistotu, že je o moje finance dobře postaráno. Pokud nad spoluprací váháte, dejte tomu šanci – může vám to ušetřit spoustu času, energie i slepých uliček.