Audit smluv a portfolia
Získejte jistotu, přehled a rozhodování, které má smysl. Nejspíš už dnes nějaké smlouvy máte — pojištění, investice, penzijko, hypotéku či spoření… Ale víte jistě, jestli jsou dobře nastavené? Nebo jen doufáte? Audit smluv je nejrychlejší způsob, jak získat jasný přehled, najít chyby, odhalit slabá místa a získat jistotu, že vaše finanční rozhodnutí dávají smysl. Během pár dní se dozvíte pravdu o svých financích — a konečně budete vědět, na čem jste.
Proč je audit tak důležitý?
Protože většina lidí:
- má smlouvy staré, neaktuální nebo nevýhodné
- vůbec neví, zda jsou správně nastavené
- přeplácí tisíce ročně na poplatcích
- nejsou dostatečně chráněni
- přicházejí o budoucí výnosy
- mají neefektivní nebo zastaralé produkty
Co přesně od nás dostanete?
1) Kompletní analýzu všech vašich smluv
U každé smlouvy hodnotíme:
- aktuálnost
- kvalitu
- smysl
- rizika
- výnosnost
- nákladovost
- nastavení krytí
- celkový stav
Pečlivě zkontrolujeme:
- životní pojištění
- investice
- spoření
- penzijní produkty
- hypotéky
- úvěry
- majetkové pojištění
- rezervotvorné produkty
2) Hodnocení rizik, rezerv a chyb
Identifikujeme:
- slabá místa
- nechtěná rizika
- nesmyslné poplatky
- duplicitní krytí
- nekvalitní produkty
- nízké nebo nevhodné parametry
A zároveň ukážeme:
- co je dobré
- co stačí upravit
- co je potřeba změnit
- kde je velká příležitost k lepšímu výsledku
3) Dokument s výsledky
Do 48 hodin obdržíte:
- kompletní shrnutí každé smlouvy
- komentář specialisty
- doporučení kroků
- jasný seznam toho, co udělat hned
- odborný pohled na vaše portfolio
- návrh nejlepších variant řešení
- vše je psané srozumitelně, bez složitého žargonu
4) Doporučení ke zlepšení
Navrhneme:
- jak ušetřit
- jak zvýšit jistoty
- jak posílit rezervy
- jak optimalizovat pojistky
- jak lépe nastavit investice
- jaké změny mají největší dopad
5) Možnost navazující konzultace
Pokud budete chtít, můžeme se potkat osobně / online a:
- projít výsledky auditu
- ukázat konkrétní řešení
- nastavit vše ideálně pro váš život
- je to na vás — audit vás k ničemu nezavazuje
Výsledkem auditu je
- jasný přehled
- úleva v hlavě
- jistota, že máte vše správně
- ochrana rodiny a majetku
- úspora peněz
- lepší finanční rozhodování
- pocit kontroly a klidu
Vyplňte nám vaše údaje
Máte dotazy nebo hledáte finanční stabilitu?
Chcete začít cestu k finanční stabilitě a osobnímu růstu? Kontaktujte nás ještě dnes a domluvte si nezávaznou konzultaci.
